كيف تبني توقعاً نقدياً لـ13 أسبوعاً

توقع الأرباح يخبرك إن كانت السنة جيدة. أما التوقع النقدي لـ13 أسبوعاً فيخبرك إن كانت الرواتب ستُصرف في الأسبوع التاسع. والمالك يحتاج الثاني أولاً.

لماذا 13 أسبوعاً؟

ربع سنة، أسبوعاً بأسبوع. مدة تكفي لرؤية الضغط قبل وصوله، وقصيرة بما يكفي لتبنيها على حقائق لديك: فواتير مفتوحة، ومواعيد رواتب، ومدفوعات معروفة.

ابنِه في خمس خطوات

1. ابدأ من رصيد البنك اليوم حسب الكشوف، لا حسب الدفاتر.
2. المقبوضات: ضع كل فاتورة عميل مفتوحة في الأسبوع الذي تتوقع فيه المال فعلاً، حسب عادة كل عميل في السداد لا حسب تاريخ الاستحقاق.
3. المدفوعات: ضع فواتير الموردين المفتوحة في مواعيد استحقاقها، ثم أضف الرواتب والإيجار والتكاليف الثابتة في أسابيعها.
4. المدفوعات المعروفة: أقساط القروض، ومدفوعات الضريبة والزكاة، والمعدات، والتوزيعات.
5. المبيعات والمشتريات الجديدة: بعد الأسابيع الأولى، أضف مبيعاتك ومشترياتك المعتادة، مع المدة التي تستغرقها لتصبح نقداً.

شغّل ثلاثة سيناريوهات

أساسي ومتشائم ومتفائل. في السيناريو المتشائم لدينا تنخفض المبيعات 10%، ويتأخر العملاء أسبوعين، وترتفع التكاليف نقطة واحدة. وإن نزل المتشائم تحت الحد الأدنى للنقد، عرفت الأسبوع وبقي لديك وقت للتصرف.

حدّثه كل شهر

مدّده شهراً، واستبدل التوقعات بالأرقام الفعلية، واسأل عن سبب كل فرق. يزداد التوقع دقةً كل شهر.

كيف يساعدك فاينانس باك

تتضمن الباقتان المتوسطة والمتقدمة التوقع لـ13 أسبوعاً كل شهر، وتشغّله المتقدمة بثلاثة سيناريوهات وتحدّثه منتصف الشهر.